asociado con un mayor riesgo de ataque al corazón a pesar de “seguro” levelsEuropean Sociedad de Cardiología: correo electrónico

Londres, Reino Unido – 30 Ago 2015: contaminación por partículas y NO2air están asociados con un mayor riesgo de ataques cardíacos graves a pesar de estar dentro de los niveles Europea recomienda, según un estudio presentado en el Congreso ESC hoy por el Dr. Jean-Francois Argacha, cardiólogo del Hospital Universitario de Bruselas (UZ Brussel-Universidad Libre de Bruselas), en Belgium.1

“Dramáticas consecuencias para la salud de la contaminación del aire fueron descritos por primera vez en Bélgica en 1930 después de la niebla Meuse Valley,” dijo el Dr. Argacha. “Hoy en día, la Organización Mundial de la Salud (OMS) considera que la contaminación del aire como una de las mayores causas evitables de mortalidad. Además de los efectos pulmonares y cancerígenas de la contaminación del aire, la exposición a la contaminación atmosférica se ha asociado con un mayor riesgo en la mortalidad cardiovascular “.

“Además de las consecuencias a largo plazo, las investigaciones más recientes sugieren que la exposición aguda a la contaminación del aire puede provocar algunos eventos cardiovasculares tales como accidentes cerebrovasculares, insuficiencia cardíaca o infarto de miocardio (ataque al corazón),” continuó el Dr. Argacha. “El infarto de miocardio abarca una serie de condiciones clínicas y el efecto de la contaminación en estos subconjuntos se desconoce.”

El presente estudio investigó el efecto de la exposición a corto plazo a la contaminación del aire en el riesgo de infarto de miocardio con elevación del ST (STEMI). Este tipo de infarto de miocardio tiene el peor pronóstico y es causada por una oclusión trombótica de una arteria coronaria que daña el corazón.

La contaminación atmosférica es una mezcla de materia particulada (PM) y gases contaminantes como el dióxido de azufre (SO2), dióxido de nitrógeno (NO2) y el ozono (O3). contaminación de partículas finas, también llamado PM 2.5, tiene la capacidad de llegar a las vías respiratorias inferiores y llevar una gran cantidad de compuestos tóxicos en el cuerpo. PM2.5 y NO2originate predominante de la combustión de combustibles fósiles, tales como las emisiones de las plantas industriales o vehículos.

Los datos sobre PM10, PM2.5, O3and NO2levels se obtuvieron de los registros de contaminación del aire de la Agencia del Medio Ambiente belga. Un modelo estadístico llamado RIO se utiliza para proporcionar una evaluación en tiempo real de exposición a la contaminación del aire en cada parte de Bélgica con ajustes por la densidad de población. Los datos sobre la incidencia de STEMI vino del Grupo de Trabajo Interdisciplinario belga el registro agudo de Cardiología (BIWAC) STEMI, con STEMI hospitalización como un indicador indirecto. La relación entre los contaminantes y STEMI se evaluó mediante un diseño de casos cruzados y realizado por el departamento de bioestadística de la Universit & # 233; Libre de Bruselas (ULB), Bruselas, Bélgica.

Entre 2009 y 2013, hubo 11 428 hospitalizaciones por STEMI. Los investigadores encontraron que el 10 & # 956; g / m3 aumentos en las concentraciones de PM2,5 ambientales se asociaron con un aumento del 2,8% en el IAMEST mientras que el 10 & # 956; g / m3 se eleva en NO2were asociado con un riesgo aumentado de 5.1% (Figura 1 ). Estas asociaciones se observaron solamente en los hombres.

“Se observó la asociación entre STEMI y la contaminación del aire dentro de un día de la exposición,” dijo el Dr. Argacha. “Esto fue a pesar del hecho de que las concentraciones de contaminantes del aire se encontraban dentro de la norma de calidad del aire Europea. Es posible que sólo los hombres se vieron afectadas debido a la representación en virtud de la mujer en nuestra población de estudio (menos del 25%). Sin embargo, estudios previos han demostrado que la presión arterial, la rigidez arterial y la frecuencia cardíaca anomalías variabilidad secundarias a la exposición a la contaminación del aire son más pronunciados en los hombres. Las diferencias de sexo en la obesidad y la inflamación en la sangre pueden empeorar los efectos contaminantes de aire, pero esta hipótesis requiere más investigación “.

Un análisis de subgrupos según la edad mostró que los pacientes de 75 años y por encima desarrollaron más STEMI en relación a la exposición a PM10, mientras que los 54 años y bajo eran más susceptibles a NO2. Dr. Argacha dijo: “Teniendo en cuenta que NO2is más relacionado con las emisiones de vehículos, una explicación para este hallazgo podría ser que la población más joven puede estar expuesto a un exceso de tráfico por carretera NO2from debido a un mayor nivel de actividades sociales y profesionales.”

Y concluyó: “Este es el primer estudio que examina el efecto de la contaminación atmosférica sobre la ocurrencia STEMI a nivel nacional, utilizando un registro observacional prospectivo de pacientes no seleccionados. Se encontró que la contaminación de partículas y NO2air, a niveles inferiores a los límites de Europa, están asociados con un mayor riesgo de STEMI. El efecto perjudicial de NO2exceeds que de las partículas finas y plantea nuevos problemas de salud pública “.

Estudio: seguro para los pacientes de cáncer con metástasis cerebrales más delgado Sangre

Sociedad Americana de Hematología

(WASHINGTON, mayo 18, 2015) – Los pacientes de cáncer con metástasis cerebrales que desarrollan coágulos de sangre pueden recibir de forma segura y sin diluyentes de la sangre aumenta el riesgo de hemorragias peligrosas, según astudy, publicado en línea hoy inBlood, el Diario de theAmerican Sociedad de Hematología

Cáncer aumenta el riesgo de desarrollar coágulos de sangre de un paciente. Cuando un paciente con cáncer se desarrolla un coágulo, el tratamiento con un medicamento para adelgazar la sangre llamada un anticoagulante a menudo se añade a su régimen de tratamiento con el fin de prevenir la complicación potencialmente mortal de coágulos de sangre que viajan a los pulmones. Sin embargo, si el cáncer se disemina al cerebro, el tratamiento anticoagulante puede ser retenido, ya que podría causar una hemorragia peligrosa en la cabeza del paciente, que ya es un riesgo para estos pacientes. La tarea de la prevención de coágulos de sangre peligrosos y evitar el sangrado potencialmente mortal presenta un desafío particular para los especialistas en los pacientes con metástasis de tumores en el cerebro. Hasta hace poco, no hay datos habían confirmado si diluyentes de la sangre se podrían administrar de forma segura en estos pacientes.

Con el fin de determinar si la administración de medicamentos anticoagulantes a los pacientes con metástasis cerebrales y coágulos de sangre aumenta el sangrado, los investigadores estudiaron los registros médicos de 293 pacientes, 104 de los cuales habían recibido un anticoagulante ampliamente utilizado (enoxaparina). Los 189 pacientes restantes no recibieron tratamiento anticoagulante. Los investigadores coinciden los pacientes en cada grupo por años de metástasis cerebrales diagnóstico, el tipo de tumor, la edad y el género.

Con base en sus revisiones de los registros médicos de los pacientes, los investigadores determinaron que no hubo diferencia significativa en el riesgo de sangrado entre los pacientes que recibieron enoxaparina y los que no lo hicieron después de 12 meses. La incidencia acumulada de hemorragia en la cabeza fue de 44 por ciento en el grupo de enoxaparina frente al 37 por ciento en el grupo que no recibió tratamiento. Independientemente del tratamiento con enoxaparina, los investigadores observaron una tasa de sangrado alta entre todos los pacientes con metástasis cerebrales (entre 20-50%), en consonancia con la idea de que el sangrado es más común de lo que se pensaba originalmente.

“Si bien es una situación clínica muy común para el tratamiento de un paciente con un tumor cerebral metastásico que también desarrolla un coágulo de sangre, antes de este estudio había muy pocos datos para informar a la difícil decisión de si debe o no anticoagular a estos pacientes”, dijo el alto el autor del estudio Jeffrey Zwicker, MD, del Beth Israel Deaconess Medical Center y la Escuela de Medicina de Harvard. “Nuestros resultados, que demuestran que la práctica actual es seguro, deberían tranquilizar a los médicos que los anticoagulantes se pueden administrar de forma segura a los pacientes con metástasis cerebrales y una historia de coágulos de sangre.”

Salud gasto para los niños con seguro privado con la diabetes aumenta bruscamente, 2011-2013

El gasto para todas las personas con seguro privado con diabetes subió un 4 por ciento en 2013; era casi $ 10,700 más alto que para los que no tienen diabetes

Burness Comunicaciones

IMAGEN: Este gráfico detalla el alto costo de diabetes.view más

Crédito: HCCI

Washington, DC – el gasto en salud per cápita para los niños con diabetes cubiertos por un seguro patrocinado por el empleador (ESI) Per creció más rápido que la de cualquier otro grupo de edad con diabetes, el aumento de 7% desde 2011 hasta 2012 y el 9,6% desde 2012 hasta 2013, de acuerdo con un estudio publicado hoy por el Instituto Health Care Cost (HCCI). Gasto per cápita global para las personas menores de 65 años, cubiertos por ESI, y con la diabetes aumentaron un 4,1% en 2013, casi el doble del aumento de 2012 (2,2%).

El informe, el gasto per cápita en atención de la salud de la diabetes: 2009-2013, es uno de los primeros de su tipo para examinar el gasto en atención de salud para los adultos y niños con diabetes en relación con los que no tienen diabetes, tanto en términos de total de gasto en salud per cápita y fuera de su bolsillo los costos. Se basa en las demandas de atención de salud de más de 40 millones de estadounidenses menores de 65 años cubierto por ESI 2009-2013. HCCI identificó 5,3% de la población ESI como tener diabetes diagnosticados (tipo 1 o tipo 2) en 2013, frente al 4,7% en 2009.

“El número de personas con diabetes sigue creciendo, al igual que el gasto en atención de la salud de estas personas”, dijo el Director Ejecutivo HCCI David Newman. “Nosotros, y otros, necesitamos entender mejor la relación entre los resultados del gasto y de salud real de las personas con diabetes, especialmente los niños.”

El gasto en los niños con diabetes

El gasto en atención de salud para los niños con diabetes aumentó 2011-2013, y la cantidad de dólares aumento en el gasto per cápita para los niños (1.361 dólares) entre 2012 y 2013 fue casi el doble del aumento para los adultos jóvenes de 19 a 25 ($ 753), que vio la segundo mayor incremento en el gasto.

El aumento en el gasto para los niños con diabetes se debió en parte a un mayor gasto en la insulina de marca. En 2013, se gastaron $ 2,511 por cada niño con diabetes con insulina de marca, más de cuatro veces lo que se gastó en la insulina de marca para los adultos de mediana edad (589 dólares) y adultos pre-Medicare (617 dólares). De 2009 a 2013, el gasto per cápita en la insulina de marca aumentó un 70% (en 1037 dólares) para los niños.

“Ha habido un crecimiento extraordinario en el gasto en atención de salud para los niños con diabetes”, dijo HCCI Investigador Senior Amanda Frost. “Parece que un mayor gasto en la insulina de marca es uno de los factores que influyen en esta tendencia. En el futuro, será importante seguir analizando estas tendencias de gasto para ver qué más podemos aprender acerca de cómo la manera en que manejamos la diabetes contribuye a sus costes. “

Gasto en salud es sustancialmente mayor para las personas con diabetes

Mientras que la diabetes ha sido ampliamente reconocido como un creciente problema de salud pública en los EE.UU., el informe indica que también impone una pesada carga financiera sobre los individuos. Diferencias de gasto entre los consumidores con y sin diabetes fueron considerables. En 2013, se gastaron $ 14.999 per cápita en atención de salud para las personas con diabetes – casi el 71% ($ 10,700) más que el $ 4,305 invertido per cápita para los que no tienen la enfermedad.

Las personas con diabetes se enfrentan fuera de su propio bolsillo los costos per cápita que eran más de dos personas que para aquellos sin la enfermedad – $ 1922 vs $ 738. El gasto fuera de bolsillo para los consumidores con diabetes aumentó 3.4% en promedio anual 2009-2013.

Otras informe destacados:

Brecha de género en el gasto: Las mujeres con diabetes (edades 19-54) tuvo un mayor gasto per cápita que los hombres con diabetes de su edad. La diferencia de género en el gasto fue mayor entre los hombres y mujeres de entre 26 a 44; en 2013, el gasto era $ 3,300 más alto para las mujeres en este rango de edad.

Adultos-Medicare Pre (55-64): adultos Pre-Medicare con diabetes tenían el mayor gasto per cápita para cualquier grupo de edad. En 2013, el gasto era $ 16.889 per cápita, 3,7% más que en 2012 (un aumento de $ 603).

Cuánto tiempo mantener seguro de título después de vender

por Tony Guerra

Usted puede reducir sus costos de seguro de título por compras.

La propiedad de los bienes inmuebles se demuestra por una escritura así como cualquier historia de la propiedad, llamada una cadena de título. Cuando los propietarios venden sus casas, seguro de título es un costo por única vez que es típicamente parte del trato. También conocida como vendedor de seguros o el título de propietario, vendedores y compradores de vivienda pueden comprar en la mayoría de los casos. Seguro de título del vendedor también protege a los vendedores de viviendas y los compradores de vivienda contra pérdidas financieras resultantes de los problemas con el título de una propiedad y que puede durar mucho tiempo.

Dueño de seguro de título

Hay dos tipos de seguro de título, seguro de título del propietario, y seguro disponible sólo para los prestamistas. Indemniza del propietario de seguro de título, o protege, los compradores de vivienda contra problemas como competir reclamaciones de propiedad perdidas en una búsqueda de título. Seguro de título del propietario dura por el tiempo que el comprador o sus herederos conservan un interés en la propiedad. El costo de comprar la póliza de seguro de título del propietario también varía, aunque $ 800 a $ 1.000 es común, según Realtor.com.

Negociaciones Título Seguros

Como todo lo demás en una transacción de bienes raíces, el costo de la póliza de seguro de título del propietario y quién paga por ello es negociable. Cualquiera de las partes en una transacción de bienes raíces, el vendedor o el comprador o incluso ambos, pueden comprar el seguro de título. En algunas localidades, sin embargo, es tradicional para el vendedor o el comprador en una transacción de bienes raíces para pagar el seguro de título. Por ejemplo, en San Francisco, California, los compradores cubrir los costos de seguro de título.

Pagar por seguro de título

El seguro de título es tradicionalmente incluye como parte de los costos de cierre de una transacción de bienes raíces. En la mayoría de los casos, si usted es un vendedor de la vivienda y la compra de la póliza de seguro de título del propietario, el costo se puede restar de sus ingresos de la venta. Los compradores de vivienda que compran una póliza de seguro de título por lo general pagan por ello a través de fondos certificados previstos en el cierre. Normalmente, los compradores de viviendas con hipotecas también pagan por el costo de la póliza de seguro de título de la entidad crediticia, que sólo protege los intereses de la entidad crediticia, no el tuyo.

Mantenimiento de seguro de título

Es aconsejable tener siempre toda la documentación resultante de la venta de una casa o la compra, en especial las políticas de seguro de título. Los vendedores de casas deben llevar un registro de número de la póliza de seguro de título del propietario y de la empresa, incluso si ellos no compran para sus compradores. Los compradores de vivienda que reciben póliza de seguro de título del propietario normalmente reciben una carpeta en el evento de cierre de venta. En muchos casos, es posible que ni siquiera comunicarse con su compañía de seguros de título hasta que presente un reclamo en contra de su política.

Referencias (5)

American Land Título Asociación: Seguro de Título: Una visión general

Zillow: Seguro de título para el comprador

Integridad Land Title: ¿Cuánto tiempo mi cobertura?

California Cargo Empresa: Title Insurance

Realtor.com: ¿Eres realmente cubiertos por seguro de título?

Recursos (1)

Partido legal: Los títulos defectuosos o defectos Título

¿Cuánto tiempo cree usted paga seguro de hipoteca en un préstamo de la FHA?

Joey Campbell

Dejar caer MIP disminuirá los pagos mensuales.

La Autoridad de Vivienda Federal (FHA) siempre requiere de un seguro de hipoteca en sus préstamos hipotecarios. Su nombre oficial es Prima de Seguro Hipotecario (MIP) y se cobra al prestatario en el cierre en dos partes. Uno de ellos es generalmente financiados con el préstamo, aunque puede ser pagado en efectivo. Debido a que se paga en su totalidad al cierre, nunca se va, siempre y cuando usted tiene el préstamo. El otro se paga con cada pago mensual como una cantidad de depósito en garantía, como impuestos y seguro mensuales, y pueden ser dejados.

Significado

FHA es conocida por sus pautas de requerimientos de pago y de crédito iniciales bajos que son más flexibles que los préstamos convencionales. Este riesgo se ve compensado por el seguro hipotecario y hace que este programa está disponible para los prestatarios que se encuentran el ahorro de dinero para el pago inicial difícil. En el caso de un prestatario y el hogar se embargadas, ofrece prestamistas una manera de recuperar las pérdidas. MIP ha hecho posible que millones de personas sean capaces de comprar una casa.

Periodo De Tiempo

Cuando FHA hace cambios en sus directrices, no son retroactivos de nuevo a todos los préstamos. Ellos sólo afectan a préstamos futuros. La decisión de permitir MIP que se cayó entró en vigor el 1 de enero de 2001, por lo que para MIP que se dejó, el préstamo debe haber sido tomada después de esa fecha. Se puede caer cuando el préstamo se paga hasta el 78 por ciento del precio de venta.

Equidad

FHA requieren que tenga 22 por ciento de capital en su casa para dejar caer el MIP mensual. El préstamo debe ser pagado hasta el 78 por ciento del saldo original, pero se puede pagar extra contra tu saldo de capital para ayudar a acelerar esto. FHA requiere ser pagado un total de cinco años de pagos mensuales, por lo que controlar sus pagos a cuenta. Si el precio de compra es de $ 100.000, usted debe tener un saldo de $ 78,000 o menos. Como su saldo desciende a 78 por ciento, llame o escriba a su prestamista para alertarlos que desea que el MIP a dejar. Compruebe el próximo estado de cuenta mensual para ver si el pago ha disminuido. Es si no se tiene; contactar con ellos de nuevo.

Cálculos

Si el precio de compra es de $ 100.000, y usted decide utilizar un pago inicial mínimo, que es de 3.5 por ciento para la FHA, usted pagará $ 3.500 como pago inicial, y el monto del préstamo de base sería $ 96,500. En un plazo de 30 años, lLa adelantado MIP será 2,25 por ciento, que por lo general se financia en el préstamo. Se añade esta cantidad $ 2,171.25, lo que hace el nuevo monto de $ 98,671.25. Esta cantidad impar normalmente se redondea hacia abajo, por lo que el nuevo préstamo $ 98.650. El exceso de $ 21.25 será agregado al costo de cierre y se recoge en el cierre. Este cálculo crea el monto del préstamo. Para encontrar el MIP mensual, multiplique $ 98,650 veces 0,0055 para obtener el MIP añadido, lo que equivale a $ 542.58. Dividir por 12 para obtener una cantidad mensual de $ 45.21. Esta cantidad es la cantidad mensual que es elegible para ser dejados cuando el préstamo llega a 78 por ciento. Su préstamo debe estar al día en el momento en que llegue a 78 por ciento y, por la FHA, un historial de pagos cinco años se debe pagar por su prestamista para dejar a la cantidad MIP mensual.

Tasaciones

A diferencia de los préstamos convencionales, FHA no permitirá una valoración que se haga en su propiedad con el fin de dejar a la MIP. Es posible que tenga suficiente capital inflacionario en su hogar para refinanciar su hipoteca para un préstamo convencional. Si su préstamo es inferior a 80 por ciento del valor de tasación, usted debe investigar un préstamo convencional, donde se requiere un seguro hipotecario.

Referencias (1)

Bart Austin: Cómo cancelar su seguro hipotecario

Recursos (1)

Mortgage101: entrada mínima pagos y Seguro Hipotecario

Los propietarios de viviendas cubre el seguro de daños por la caída de ramas de los árboles?

por Todd Duvall

Seguro de vivienda cubre los daños causados ??por la caída de árboles.

La lluvia está vertiendo. El viento está aullando. Y de repente, se oye un gran choque y un rugido que suena como el techo cedió. El culpable? Una gran rama del árbol de abeto de la parte de atrás se ha roto fuera y se estrelló a través de su techo, sacando una ventana en el proceso. A medida que la lluvia cae en, tomar una respiración profunda: Si usted tiene seguro de dueño de casa, & # 8217; re cubierto.

Cuando Ramas hacer un daño, You & # 8217; re cubierto

Según el Instituto de Información de Seguros, seguros de propiedad cubre los daños típicos relacionados con el árbol. Leta € ™ s decir que caen accidentes rama de árbol a través de su techo durante una tormenta, provocando no sólo el daño a su techo, sino a la habitación de abajo que estaba saturado con agua de lluvia. Siempre y cuando su casa está asegurada, pólizas de hogar estándar cubren los daños â € “tanto en el techo, así como cualquier contenido en su dormitorio dañado por la rama caída. Esto incluiría daños tales como inundaciones y daños molde, junto con el contenido de la zona dañada. El costo para eliminar el árbol también estaría cubierto. Independiente garajes, pérgolas y cobertizos también están cubiertos por los daños árbol bajo su seguro de propietarios. Dependiendo de la política, una cerca puede o no estar cubierto. La deducción estándar para los daños a los árboles es de $ 500 a $ 1.000.

Sin Daños? Sin Cobertura

¿Qué pasa si se produce un gran accidentes rama árbol sobre su techo, pero sin daños? En este ejemplo, su seguro de propietario no cubriría el árbol dañado, ni sería cubrir la retirada de la rama.

¿Qué pasa con los vecinos?

Si el árbol o rama que hace que el daño es en su propiedad o su propiedad neighborâ ™ € s doesnâ € ™ t realmente importa. Sea cual sea el dueño de una casa sostenida el daño debe presentar una reclamación de seguro con su compañía de seguros. En algunos casos, si el € ™ s neighborâ daños árbol de su casa (o viceversa), la compañía de seguros ™ € s policyholderâ pueden tratar de cobrar del seguro la otra Partya € ™ s. Esto suele ocurrir si el árbol que hizo el daño estaba en mal estado de salud o mal cuidadas.

Coche Crashed

Si su coche (o un coche neighborâ ™ € s) está dañado por un árbol o rama que cae, ita € ™ s cubierto si tiene seguro de auto integral. Amplia cobertura paga por los daños que no es de un accidente de auto â € “como el robo, el vandalismo y, en este caso, los desastres naturales.

Seguridad Primero

En caso de producirse daños, haga lo que pueda para proteger su propiedad de forma segura desde cualquier daño adicional. Tome fotos de los daños y guardar los recibos de todo lo que su compra, incluidos los suministros utilizados para hacer reparaciones de emergencia. En última instancia, va a utilizar esta información al hacer una reclamación a su compañía de seguros.

Referencias (4)

Asegure Me.com: Ramas caen pueden causar un daño significativo

Hartford Courant.com: una cuestión con muchas ramas: ¿Qué está cubierto?

Insure.com: Ayuda, un árbol cayó sobre mi casa!

Instituto de Información de Seguros: Árboles y Seguros